民生 法规

　近日，外管局发布了《关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》，该通知宣布将采集境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息。此举将于9月1日起正式实施。如果消费者用境内借记卡或者信用卡等，在境外取出任何一笔现金，或者进行任何一笔超过千元以上的消费，此交易信息均会由银行报送给外管局。一起和深港在线小编来了解下规定的具体内容有哪些?

　　9月1日起境外刷卡新规

受新规影响的主要对象

　　心疼海外购300秒！

　　但对于普通的剁手党小伙伴们，

　　小编希望你们不要太紧张啦，

　　因为这个新规定对经常使用微信支付，

　　或者支付宝买买买的你们而言，

　　并没有太大的影响，

　　你们还是可以继续放心的买买买~

　　境外刷卡消费超1000将上报，

　　主要还是针对境外消费，

　　换句话说，是针对“有组织洗钱”的，

　　防止有通过倒卖银行卡进行境外取现，

　　以“蚂蚁搬家”式“转移资产”。

当海量消费数据拿到手以后，

　　数据分析人员就能分析这些数据，

　　通过发现规律性找到洗钱的痕迹！

　　这样以后国内若有贪官什么的，

　　要洗钱也逃不过国家的政策规定了！

是不是秒懂了！

　　现在可以淡定的来看看这个新规定，

　　还有哪些重要的细节啦！

新规6大细节

　　1、9月1日起监控

　　具体时间表如下：

数据采集的范围如下

　　采集的范围是境内银行卡，

　　在境外发生的提现和消费交易信息，

　　不含非银行机构基于银行卡提供的境外交易。

　　换言之，支付宝、微信支付等，

　　在海外的消费暂时是不需要报备的！

上报的数据包括这些信息　　

个人无需另行申报

　　报备是由发卡金融机构例如银行来进行的，

　　个人不需要另行申报，

　　不增加个人用卡成本，

　　外汇局将依法保护持卡人信息安全。

　　与外汇形势无关

　　外管局相关人士表示，

　　此通知是外汇局开展早已部署的例行工作，

　　跟当前的外汇形势无关，

　　更不涉及现有外汇管理政策的实质改变。

　　反洗钱再升级

　　外管局官方解读称，随着国际协作中有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等要求的增加，银行卡跨境交易统计在金融交易透明度、统计数据质量等方面需要进一步提升。

　　近半年来，针对换汇、跨境交易等行为，央行下发了多份文件。先是于2016年12月30日规定自2017年7月1日起，对跨境超过20万元人民币的交易，银行需要上报给央行;

　　随后2016年12月31日夜间对银行下发文件，从2017年1月1日起，个人购汇申报需要细化到用途和时间。央行和外管局均表示，此举是为了加大对洗钱等犯罪活动的监测和打击。

　　虽然这个新政策，是政府为加强反洗钱的监管，但是小编还是心疼境外代购们，来来来，给你们一个抱抱，真心希望不要影响，剁手党和代购们的买买买，为了我们小仙女们最爱的化妆拼、首饰、衣服和包包，你们要坚强，要挺住!!